Lista comprobación del crédito documentario

Letras

1. ¿Estén fechadas, firmadas y debidamente endosadas cuando sea necesario?

2. ¿Indican el número del crédito y contienen las cláusulas requeridas por el CD?

3. ¿Estén libradas al vencimiento indicado en CD?

4. ¿Son correctos el importe y la divisa tanto en cifras como en letras?

5. ¿Están libradas contra la parte indicada en el CD?

Facturas

1. ¿Están emitidas a nombre del ordenante, con su dirección correcta, tal y como se expresa en el condicionado del crédito?

2. ¿La mercancía, los precios y las condiciones de entrega están descritos correctamente según las estipulaciones del crédito?

3. ¿Excede la factura el valor del crédito?

4. ¿Se incluyen gastos adicionales a los permitidos por el CD?

5. Cuándo un CD exige que se detalle el Coste, Seguro y Flete ¿Corresponden estos datos con los del documento de transporte y el seguro?

6. Cuándo el CD estipula que un número determinado de originales deben ser presentados y éstos se presentan en copia carbón o producidas por sistemas automatizados o computerizados, ¿Está cada una marcada “ORIGINAL”?

7. Si las facturas deben ser certificadas o legalizadas ¿Se ha hecho en el número adecuado de originales y copias? ¿Si hay modificaciones, han sido debidamente corregidas las enmiendas?

8. Si el CD requiere facturas firmadas ¿Lo han sido?

Documentos de transporte

1. ¿Coinciden las marcas y números, bultos, pesos etc. con los especificados en el restos de documentos?

2. ¿Las alteraciones en el documento de transporte han sido autentificadas por el transportista mediante sello y rúbrica?

3. ¿Las partes indicadas como “Consignor” / “ Shipper” y “Consignee” son las correctas?

4. ¿Los lugares de entrega y descarga son los indicados en el CD?

5. ¿Aparece el documento de transporte marcando flete pagado (freight paid, freight prepaid, freight collected) o flete pagadero en destino (playable at destination, collect due) y está de acuerdo con las condiciones del crédito?

6. Si así lo requiere la CD ¿indica el documento el flete y concuerda con el mencionado en la factura?

7. ¿Ha sido el documento emitido por el transitario? Y si es así ¿ aparece éste como transportista o agente de un transportista designado en el documento?

8. ¿Aparece la parte a notificar de forma correcta de acuerdo con las instrucciones de la CD?

9. ¿Ha excedido el tiempo de presentación de descuentos?

Conocimiento de embarque

1. ¿Ha sido presentado el número correcto de originales?

2. Si un CD exige Bill of Lading a la orden y endosado en blanco, ¿lo han sido todos los originales?

3. La fecha del “on board” ¿ está dentro de los límites admitidos?

4. ¿Menciona el BL embarque “ON DECK” (sobre cubierta)?

5. Si en el BL aparece la mención “INTENDED” con respecto a los puertos de carga/descarga y con respeto al buque cuando el CD exige un BL marítimo (“ on board”) , ¿Cumple el BL las especificaciones previstas incluyendo la anotación “ON BOARD” que convierta los PREVISTOS en DEFINITIVOS?

6. ¿Contiene el BL alguna anotación con respecto al estado defectuoso de las mercancías o sus embalajes?

7. Si se presenta un BL sujeto a un CHARTER PARTY , ¿lo autoriza el CD?

Conocimiento aéreo

1. ¿Ha sido firmado por un Transportista o por el Agente y así se indica en la antefirma?

2. ¿Aparece designado de forma clara quién es el transportista?

3. ¿Aparece marcado “flete pagado o “flete pagadero en destino” de acuerdo con los términos del crédito?

4. ¿Muestra el despacho desde un aeropuerto designado a un aeropuerto de destino designado?

5. ¿La fecha de despacho en el conocimiento es posterior a la permitida en el crédito?

Documento de seguro

1. ¿Ha sido el documento emitido por el asegurador o su agente?

2. ¿Está emitido por el importe correcto (i.e. 110%) y ha sido emitida en la divisa de la CD?

3. ¿Cubre los riesgos estipulados en la CD?

4. Si está fechada posteriormente al Conocimiento será rechazada salvo que se especifique claramente que los riesgos son cubiertos desde la fecha referida de embarque.

5. Si se requiere endoso ¿Está endosado?

6. Si el CD requiere que indique el importe de la prima ¿aparece? Y si aparece ¿coincide con el de la factura?

7. ¿Está el documento de seguro emitido por un Broker (cover notes)?

Si es así debe estar específicamente autorizado por el CD.

8. ¿Establece el documento un lugar de ejecución del Seguro?

9. ¿Si el embarque se ha producido ON DECK ¿Lo cubre el Seguro?

10. Si se realizan transbordos ¿los cubre el Seguro?

Lista de pesos y contenidos

1. ¿Indican el peso neto, peso bruto y tara?

2. ¿Concuerdan los pesos en la lista de embalaje con los demás documentos?

3. ¿Constan los pesos de cada una de las cajas o los bultos en el documento?

4. ¿Muestra la lista de embalaje los contenidos de cada una de las cajas de forma individualizada?

5. ¿Coinciden las marcas y los números, el peso y el número total de bultos indicado en la lista de contenidos con el resto de documentos?

6. ¿Si en lugar de listas se requieren certificados ¿ Contiene la certificación, fecha y firma?

Documento de origen

1. ¿Consta en el documento el origen de la mercancía de acuerdo con lo requerido en el crédito?
2. ¿Está el certificado de origen emitido por quien solicita el crédito documentario? (Si debe estar legalizado o autentificado de cualquier forma, entonces cualquier corrección debe asimismo haber sido autentificada. Determinados créditos documentarios exigen que se certifique que la mercancía no lleva incorporados materiales de un origen concreto. En muchos casos, las cámaras de comercio no emiten este tipo de certificados negativos   

Otros documentos

1. ¿Han sido emitidos por la parte indicada en el CD y coincide el texto y contenido con el indicado en el crédito?

2. Cualquier copia de carta o de fax al Banco Emisor o al Ordenante ¿Contienen la información exacta y requerida y aparecen como dirigidos y fechados de una forma correcta.